理財(cái)規(guī)劃師考試題型及分值

三級(jí)一科：

第一科：《理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)與家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃》

60道單選題+40道多選題，每題1分，共100分。

二級(jí)三科：

第一科：《理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)與家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃》

60道單選題+40道多選題，每題1分，共100分。

第二科：《風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃》

60道單選題+40道多選題，每題1分，共100分。

第三科：《投資規(guī)劃》

50道不定項(xiàng)選擇題(三個(gè)案例題，前兩個(gè)案例每題10個(gè)不定項(xiàng)選擇題，最后一個(gè)案例題，30個(gè)不定項(xiàng)選擇題)，每題2分，共100分。

一級(jí)四科：

第一科：《理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)與家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃》

60道單選題+40道多選題，每題1分，共100分。

第二科：《風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃》

60道單選題+40道多選題，每題1分，共100分。

第三科：《投資規(guī)劃》

50道不定項(xiàng)選擇題(三個(gè)案例題，前兩個(gè)案例每題10個(gè)不定項(xiàng)選擇題，最后一個(gè)案例題，30個(gè)不定項(xiàng)選擇題)，每題2分，共100分。

第四科：《家族財(cái)富管理》

家族綜合財(cái)富規(guī)劃案例分析題2個(gè)，每題30分，1個(gè)專項(xiàng)論文(3個(gè)題目選1個(gè)作答即可)，40分，共100分。

理財(cái)規(guī)劃師考試形式

各認(rèn)證級(jí)別設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)題庫(kù)，考試試題由標(biāo)準(zhǔn)題庫(kù)抽題組卷和行業(yè)新規(guī)構(gòu)成。

三個(gè)等級(jí)的考試都采取閉卷機(jī)考形式，各科滿分均為100分，成績(jī)?cè)?0分以下視為不合格，不能通過本科次考試。成績(jī)達(dá)到60分-75分視為成績(jī)合格;成績(jī)達(dá)到76分-90分視為成績(jī)良好，成績(jī)達(dá)到90分以上視為優(yōu)秀。

考試不合格的，保留達(dá)到60分及以上的科目成績(jī)一年，在此期間可參加補(bǔ)考。一年內(nèi)僅有且可補(bǔ)考一次(考試至少通過一科為補(bǔ)考，缺考或者全科都沒通過視為重新報(bào)考)。

理財(cái)規(guī)劃師具體報(bào)名流程

第一、在各省和勞動(dòng)保障廳職業(yè)技能鑒定中心或代理機(jī)構(gòu)報(bào)名。

第二、由各省職業(yè)技能鑒定中心審核報(bào)名條件。

第三、審核通過后，教考試費(fèi)用，繳齊費(fèi)用后領(lǐng)取或打印準(zhǔn)考證。

第四、參加全國(guó)統(tǒng)一考試，考場(chǎng)由各省職業(yè)鑒定中心組織安排。

第五、考試結(jié)束后，三個(gè)月至四個(gè)月內(nèi)通知考試結(jié)束結(jié)果并發(fā)放證書(考試未通過者可以參加補(bǔ)考)。

理財(cái)規(guī)劃師的工作職責(zé)

個(gè)性化服務(wù)。根據(jù)每個(gè)客戶的不同特點(diǎn)情況做出合理的財(cái)務(wù)安排，這也是當(dāng)今理財(cái)行業(yè)的主流發(fā)展方向。

理財(cái)師在分析了客戶的財(cái)務(wù)狀況和期望預(yù)期及風(fēng)險(xiǎn)偏好等因素后，做出專業(yè)化的短期、中期、長(zhǎng)期的財(cái)務(wù)安排，完全是度身定量的理財(cái)方案。

獨(dú)立性和公正性。第三方理財(cái)不受任何金融機(jī)構(gòu)的影響，這樣的第三方身份彌補(bǔ)了客戶在對(duì)金融機(jī)構(gòu)的信息理解和利用中的不對(duì)稱和不平等性，幫助客戶規(guī)避了信息傳輸中的風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)了客戶選擇真正符合其利益的金融產(chǎn)品的愿望。

培養(yǎng)正確的理財(cái)意識(shí)。現(xiàn)在的國(guó)內(nèi)理財(cái)，大多還停留在投資領(lǐng)域。其實(shí)這樣的理解實(shí)在斷章取義的，因?yàn)檎嬲睦碡?cái)重點(diǎn)不但在于資產(chǎn)的增值，更在于資產(chǎn)的保值，在于客戶的生活狀況發(fā)生變化時(shí)，還能維持原來的生活水平。

另外，理財(cái)?shù)囊粋€(gè)重要方面還在于財(cái)產(chǎn)的分配和繼承。而這些理念的傳播，就在于理財(cái)規(guī)劃師在制定方案時(shí)和客戶的多次交流傳達(dá)的。

理財(cái)規(guī)劃師的工作內(nèi)容

(1)與客戶會(huì)談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財(cái)目標(biāo)和需求，為客戶理財(cái)建議。

(2)指導(dǎo)客戶記錄財(cái)務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債賬目，對(duì)客戶財(cái)務(wù)收支狀況進(jìn)行分析，判斷客戶財(cái)務(wù)現(xiàn)狀。

(3)針對(duì)客戶的需求獨(dú)立設(shè)計(jì)可行性方案，給予具體的操作指導(dǎo)。

(4)及時(shí)收集客戶的反饋意見，對(duì)方案的實(shí)施結(jié)果進(jìn)行分析，并撰寫報(bào)告。

(5)財(cái)務(wù)或金融相關(guān)專業(yè)，具備經(jīng)濟(jì)學(xué)、消費(fèi)支出、保險(xiǎn)學(xué)、投資學(xué)、貨幣金融學(xué)、實(shí)業(yè)投資學(xué)、稅收、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和相關(guān)法律法規(guī)等基礎(chǔ)知識(shí)。